Зачем нужно инвестировать?

Крупным компаниям на всех этапах делового цикла нужен капитал для успешного, конкурентоспособного бизнеса. Однако традиционное финансирование не всегда доступно. Инвестирование предоставляет вам множество уникальных возможностей заработать дополнительные деньги, расширить свой финансовый портфель и стать более экономически состоятельным.

Прежде чем кто-либо примет решение инвестировать в бизнес, он должен ответить на вопрос: «Что значит инвестировать?». С финансовой точки зрения, определение инвестиции — это актив, который приобретается с намерением позволить ему расти в цене с течением времени.

Инвестиции могут приносить вам доход двумя способами. Во-первых, если вы инвестируете в продаваемый актив, вы можете получать доход в виде прибыли. Во-вторых, если инвестиции производятся в рамках плана, генерирующего доход, вы будете получать доход за счёт накопления прибыли. В этом смысле «что такое инвестиции» можно понять, определив, что инвестиции — это вложение ваших сбережений в активы или объекты, которые становятся дороже своей первоначальной стоимости или те, которые со временем помогут приносить доход.

Преимущества инвестирования

Есть много причин, по которым может быть разумно инвестировать в бизнес. Вот некоторые из причин, по которым инвестирование в бизнес имеет смысл:

• Лучший рост и расширение. Одна из главных целей, которую преследуют компании, вкладывая деньги во что-либо, заключается в том, что они хотят лучшего роста и расширения. Инвестирование в новые предприятия или технологии может помочь расширить рыночную базу, привлечь новых клиентов и выйти на новые рынки. Это может включать запуск новых продуктов, открытие новых филиалов, покупку оборудования или технологий в целях повышения эффективности.
• Увеличение доходов и прибыльности. Увеличение доходов и прибыльности также являются основными факторами корпоративных инвестиций. Когда компания инвестирует в разработку новых продуктов или услуг или расширение рынка, она, как правило, привлекает больше потребителей, что приводит к увеличению объёмов продаж. И наоборот, это действие повышает производительность при одновременном снижении затрат, тем самым увеличивая прибыль.
• Стратегические партнёрства и поглощения. Стратегические партнёрства или поглощения могут позволить компаниям быстрее и эффективнее достигать своих целей. Кроме того, компании могут объединяться с другими компаниями (или приобретать их), чтобы получить доступ к новым рынкам, клиентам и технологиям. Это позволит им сократить расходы, расширить линейку продукции и повысить прибыль.
• Диверсификация. Компании предпочитают инвестировать в разные направления, потому что это помогает диверсифицировать источники дохода, одновременно снижая риски, связанные с такими инвестициями. Инвестируя в несколько регионов или отраслей, компании могут застраховаться от локальных экономических кризисов или изменений во вкусах клиентов. Кроме того, иногда диверсификация позволяет компаниям находить новые возможности для роста и расширения.

Минусы инвестирования

Подобно любым другим инвестициям, инвестирование в бизнес имеет связанные с ним риски, в том числе:

• Экономическое состояние. Операции малого бизнеса могут существенно пострадать от экономических спадов. Это может привести к сокращению потребительских расходов во время экономических рецессий, что означает снижение спроса на товары/услуги, а следовательно, и снижение доходов бизнеса.
• Волатильность рынка. Фондовый рынок крайне волатилен и, следовательно, может расти и падать из-за различных факторов, таких как экономические условия, результаты деятельности компаний и настроения инвесторов.
• Неликвидность. Некоторые типы бизнес-инвестиций крайне неликвидны. Это означает, что сложно продать ваши инвестиции и получить ваши деньги.
  Неэффективное корпоративное управление. Неэффективное управление приводит к снижению прибыльности, низкому моральному духу сотрудников и потере доверия со стороны инвесторов.
• Нормативные риски. Изменения в государственном законодательстве могут оказать огромное влияние на бизнес, особенно в таких строго регулируемых секторах, как финансы и здравоохранение.

Кто такой инвестор

Инвестор — это физическое или юридическое лицо, которое вкладывает капитал для получения будущей финансовой выгоды. Инвестор предоставляет капитал в форме денег или активов, чтобы помочь начать или продвинуть бизнес. Их инвестиции предоставляются с ожиданием, что они получат будущие доходы в форме денег или активов. Основная цель любого инвестора — минимизировать риск и максимизировать прибыль.

Есть два типа инвесторов: розничные и институциональные.

Розничные инвесторы — это частные лица, действующие на свой собственный счет, или трасты, действующие от имени частных лиц. Поскольку им не разрешено быть членами какой-либо фондовой биржи, они должны покупать или продавать через брокеров-дилеров.

Институциональные инвесторы — это крупные организации, инвестирующие от имени своих клиентов, такие как пенсионные фонды, хедж-фонды, паевые инвестиционные фонды.

Инвесторы также различаются по тому, на каком этапе бизнеса они обычно инвестируют, по объёму предоставляемых средств, уровню риска, который они готовы взять на себя, и по проценту владения, который они ищут. Инвесторы, владеющие более чем 50% компании, считаются мажоритарными инвесторами. С этим уровнем владения приходит привилегия и ответственность влиять на то, как управляется бизнес. Миноритарные инвесторы, с другой стороны, владеют менее чем 50% бизнеса. Они, скорее всего, будут пассивными инвесторами, не участвуя в повседневной деятельности компании или принятии решений.

Типы бизнес-инвестиций

Существует множество видов бизнес-инвестиций, таких как:

• Облигации

Облигации представляют собой долговую ценную бумагу, которая позволяет компаниям привлекать средства. Облигация — это, как если бы вы одалживали деньги напрямую компании, только с учётом процентов. Облигации считаются менее рискованными, чем акции, но и с более низкой доходностью.

• Акции

Инвестирование в акции всегда было излюбленным способом инвестирования в бизнес. Человек становится акционером компании, когда покупает акции; это даёт ему право на долю прибыли, полученной компанией. Акции могут приносить высокую прибыль, но также сопряжены с рисками, которые включают в себя волатильность рынка и корпоративное неэффективное управление.

Один из самых распространённых способов инвестирования в бизнес — покупка акций публично торгуемой компании. Инвесторы могут приобретать акции, котирующиеся на бирже. Стоимость акций растёт и падает в зависимости от финансовых показателей компании и готовности других инвесторов покупать или продавать акции.

Помимо покупки акционерного капитала публичной компании, некоторые предприятия также имеют публично торгуемые долговые обязательства, которые можно покупать и продавать аналогично публичному капиталу. При долговом финансировании инвесторы предоставляют бизнесу деньги в форме кредита, который компания должна вернуть в течение определённого времени с процентами.

• Краудфандинг

Краудфандинг подразумевает инвестирование в стартапы или небольшие компании с использованием онлайн-платформ. Краудфандинг позволяет инвесторам объединять средства для поддержки инновационных идей и новых предприятий. Хотя инвестиции в краудфандинг могут принести высокий доход, но они также очень рискованны.

• Недвижимость

Инвестиции в недвижимость подразумевают покупку физических объектов, таких как жилая или коммерческая недвижимость. Инвестиции в недвижимость обеспечивают стабильный пассивный доход за счёт арендной платы, а также растут с течением времени.

• Частный капитал

Частный капитал относится к инвестициям в непубличные частные компании. Инвесторы в частный капитал обычно предоставляют финансирование фирмам по определённым обменным курсам на основе ожиданий владения или прибыли. Кроме того, инвестиции в частный капитал могут принести большую выгоду, но их уровни ликвидности варьируются от плохих до самых рискованных из доступных вариантов.

• Инвестиции в фонд

Частные инвестиции, венчурный капитал и бизнес-ангелы — все это типы инвестиционных компаний, которые получают прибыль, помогая компаниям, в которые они инвестируют, расти. Эти компании объединяют средства инвесторов, как правило, состоятельных частных лиц или институциональных инвесторов, и профессионально управляют этими средствами. Минимальные инвестиции часто составляют от 25 000 до нескольких миллионов долларов.

Каковы лучшие бизнес-инвестиции

В целом, лучшие инвестиции обладают следующими параметрами:

• Предприятия с высокой доходностью капитала;
• Прочные конкурентные преимущества;
• Отличная масштабируемость;
• Активы, доступные по хорошей цене, которые, вероятно, принесут прибыль.

Как получить наибольшую прибыль от инвестиций

Для того, чтобы максимизировать доход от инвестиций в ваш бизнес, необходим стратегический план. Вот некоторые советы по максимизации прибыли:

• Проведите обширный анализ

Важно провести обширный анализ отрасли и изучить конкретный бизнес, в который вы хотите вложить деньги, прежде чем инвестировать. Кроме того, узнайте о динамике рынка конкурентов, влияющей на рост и прибыльность компании. Кроме того, будет полезно проверить её финансовые показатели, такие как полученная прибыль, полученный доход и уровень задолженности. В результате эти факторы помогут получить больше информации о том, во что вы инвестирует, и, следовательно, сделать рациональный выбор.

• Диверсифицируйте свои инвестиции

Диверсификация — важная стратегия, которую инвесторы должны использовать, если хотят, чтобы их доходы росли. Инвестируя в разные компании из разных отраслей, вы распределяете риски и повышаете шансы на получение положительной прибыли. Диверсификация также помогает вам избежать инвестирования в одну компанию, которая может потерпеть неудачу или понести значительные убытки.

• Используйте технологию

Технология изменила работу бизнеса, поэтому инвестору необходимо использовать технологию для увеличения своего дохода. Примерами таких технологий являются инструменты и онлайн-платформы, которые можно использовать для исследования потенциальных инвестиций, предоставляя оповещения, когда акции падают или растут в соответствии с ключевыми рыночными тенденциями. Таким образом, можно легко управлять своими инвестициями своевременно с более высокими возможностями для улучшения доходов.

• Инвестируйте в компанию, которая соответствует вашим интересам

Важно быть мотивированным и движимым своими инвестициями, поскольку это помогает вам сохранять сосредоточенность. Если у вас есть реальный интерес к бизнесу, более вероятно, что вы будете активно участвовать в его операциях и результатах, что приведёт к принятию лучших решений и к более высокой прибыли.